Apa itu KYC? Mengapa Diperlukan?

Apa itu KYC? Mengapa Diperlukan?

Ketika Anda sedang melakukan pendaftaran di sebuah platform investasi crypto seperti Tokenomya, pasti ada beberapa langkah penting yang harus dilakukan agar dapat menjadi investor. Salah satunya adalah langkah verifikasi identitas yang disebut Know Your Customer (KYC). KYC adalah sebuah instrumen yang sangat penting dalam dunia keuangan. Penerapan KYC merupakan hal yang wajib dilakukan oleh badan keuangan ataupun platform investasi dan sudah diatur oleh lembaga Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dalam POJK No.23/POJK/01/2019. Lantas, apa saja manfaat KYC dan mengapa perlu dilakukan?

Apa itu KYC?

Know Your Customer atau KYC merupakan prinsip yang wajib diterapkan oleh institusi jasa keuangan untuk memastikan keaslian identitas seorang nasabah serta memantau setiap kegiatan transaksi yang dilakukannya. Hal tersebut termasuk memantau adanya pelaporan transaksi mencurigakan. KYC dilakukan sebagai langkah untuk mengenal nasabah dengan lebih baik, termasuk melakukan background check di luar identitas nasabah seperti karakter transaksi dan juga informasi penting lainnya.

Seiring dengan berkembangnya teknologi saat ini, proses KYC sekarang dapat dilakukan secara digital tanpa perlu bertatap muka. Ada beberapa hal yang bisa dilakukan nasabah untuk mengkonfirmasi identitasnya seperti menyertakan foto selfie bersama KTP untuk memastikan keaslian identitas ataupun dengan melakukan video call. Hal itu wajar dilakukan karena saat ini pun banyak badan keuangan dan perbankan yang menyediakan fitur digital sehingga lebih memudahkan nasabahnya dalam melakukan transaksi. Di masa mendatang, setiap perusahaan financial technology yang telah terdaftar akan berpeluang untuk menggunakan sistem KYC digital untuk dapat melakukan proses verifikasi identitas secara langsung.

Secara operasional, KYC bukanlah sebuah hal yang mudah dilakukan karena telah memasuki ranah privacy seorang nasabah. Untuk melakukan due diligence dan juga memastikan identitas nasabah, sebuah jasa keuangan harus bisa mengumpulkan semua data dan informasi mengenai nasabah tersebut. Hal tersebut termasuk pengecekan mengenai sumber dana yang dimiliki dan harus dilakukan tanpa membuat nasabah tersinggung. Oleh sebab itu, proses KYC pun dilakukan dengan etika dan kebijakan tersendiri.

Cara Kerja KYC

KYC dilakukan pada langkah pertama pendaftaran di sebuah platform keuangan. Dalam dunia crypto, Anda biasanya melakukan KYC ketika melakukan pendaftaran akun di sebuah platform investasi crypto seperti Tokenomy. Pemastian identitas dilakukan dengan melakukan melengkapi data diri dan juga mengirim foto selfie dengan KTP. Proses KYC sendiri terkadang berbeda-beda, tergantung tipe platform dan juga teknologi keuangan yang digunakan. Namun berikut adalah beberapa metode KYC yang sering digunakan:

  • Mengunggah dokumen identitas diri, seperti e-KTP.
  • Membuat janji temu dengan otoritas platform secara langsung.
  • Melakukan video call.
  • Memeriksa keaslian pendapatan seorang nasabah.

Manfaat KYC

Secara umum, fungsi KYC adalah membantu sebuah platform keuangan untuk mengenali identitas nasabahnya. Namun pada penerapannya, KYC sendiri memiliki banyak manfaat dan juga perlu dilakukan. Tanpa adanya KYC, akan ada banyak celah bagi oknum tidak bertanggungjawab untuk melakukan penipuan ataupun tindak pidana lain. Berikut beberapa manfaat KYC :

  • Pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang hingga kemungkinan pendanaan terorisme oleh penyedia jasa Keuangan pasar modal
  • Sebagai langkah yang perlu dilakukan untuk membuat Single Identification Investor Number (SID Investor).
  • Pengamanan transaksi yang membuat identitas Anda tidak dapat digunakan oleh orang lain.
  • Melakukan pengamatan transaksi untuk memastikan tidak ada kegiatan transaksi yang mencurigakan.

Dasar Kebijakan KYC di Tokenomy

Tokenomy secara keseluruhan dimiliki oleh Tennet Technologies Inc. terdaftar di Labuan, Malaysia. Tennet Technologies Inc. telah memiliki persetujuan untuk menjalani kegiatan jasa broker finansial dibawah hukum Labuan Financial Services and Security Act 2010 (LFFSA). Salah satu regulasi yang dilakukan Tokenomy untuk memastikan keamanan nasabahnya adalah dengan memiliki metode Know Your Customer (KYC) yang kuat dan mematuhi peraturan Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) dengan melakukan mekanisme pemantauan secara berkelanjutan. Dengan penerapan KYC, Tokenomy ingin memastikan bahwa transaksi Anda akan terjaga dengan aman. Pilih Tokenomy sebagai platform investasi crypto pertama Anda!

Anda mungkin juga menyukai

%d blogger menyukai ini: